拉斯维加斯认证金融计划(CFP)问题和答案

卡萨迪律师办公室,P.C.您的所有房地产计划都会通过认证的金融计划者提供免费的财务审核。我们的拉斯维加斯律师事务所在克拉克县提供家庭,寻求有效的法律指导和金融服务建议。公司创始人 Jasen Cassady. 是一名成立的遗产规划律师,也有助于客户作为经过认证的金融计划者的角色。

要了解更多关于我们的服务, 联系我们的遗产规划和金融服务律师 在我们在拉斯维加斯和内华达州亨德森的办事处,为a 免费初步咨询。 要了解有关认证金融​​计划者的资格的更多信息,请阅读以下信息并致电我们的办公室。

问:你为什么要选择经过认证的金融计划员从业者?

A: 选择金融计划者可能是您为自己和您所爱的最重要的决定之一。金融规划者可以为您和您的家人提供您的一生的指导或与您合作,根据需要处理特定的问题。计划者可以在帮助您满足您的生命目标并实现金融福祉方面发挥核心作用。因此,花时间选择有能力和值得信赖的金融计划者,其中一个可以依赖专业咨询和服务。你的未来取决于你所做的选择。这里的信息旨在帮助您明智地选择。它’你的未来。计划!

CFP和认证的财务计划者是标准公司认证金融计划委员会(CFP委员会)所拥有的认证标志,可以帮助您识别在提供金融服务时致力于有能力和道德行为的金融规划师。由CFP委员会认证的个人通过自愿提交对包括苛刻的教育,考试,经验和道德要求的严格的CFP认证进程来逐步展示他们的专业精神。这些标准称为四个es,它们是您选择的金融服务从业者应该显示CFP认证标志的四个重要原因。

问:为什么CFP认证要求重要?

A: 大多数人认为所有金融规划者都被认证,但这不是’真的。任何人都可以称自己或自己称为财务计划者。只有那些满足CFP委员会的认证和更新要求的人只能展示CFP认证标志。选择金融计划者时,您需要确信您选择帮助您为未来计划的人具有能力和道德。 CFP认证通过仅允许符合以下要求使用CFP认证标志的权利来提供安全感。

教育

CFP专业人士必须通过在大学或大学完成提供经CFP委员会批准的金融服务课程的大学或大学的综合学习课程来发展理论和实践金融服务知识。满足教育组成部分的其他选择包括向CFP委员会提交一份抄本审查或以前的金融服务相关课程,以便审查和信贷或显示某些专业名称或学历。

考试

CFP从业者必须通过全面的为期两天,10小时的CFP认证检查,测试他们以综合格式应用金融服务知识的能力。根据规划人员的定期研究,考试涵盖了金融服务流程,税务计划,员工福利和退休规划,国家规划,投资管理和保险。

经验

CFP专业人士必须有三年’在获得使用CFP认证标志的权利之前,金融服务流程中的最低经验。因此,除金融服务知识外,CFP从业者还拥有财务咨询技能。

伦理

作为认证认证的最后一步,CFP从业者同意遵守严格的专业行为准则,称为CFP委员会’S道德和职业责任守则,阐述了对公众,客户和雇主的道德责任。 CFP委员会在此过程中还执行背景检查,个人必须披露与其专业或商业行为有关的任何调查或法律程序。

问:CFP板如何’S的道德规范使我有益于我?

A: 通过道德规范,CFP从业者在为您提供金融服务咨询和服务时同意公平和努力,使您的兴趣首先予以利益。道德规范指出,CFP从业者将以完整性行事,为您提供客观的专业服务,并根据您的需求。他们需要为您提供有关他们对书面赔偿来源和利益冲突的信息。

正在进行的认证要求

经过认证,CFP从业人员必须维持技术能力并实现道德义务。每两年,他们必须完成至少30小时的继续教育,以便在金融服务专业的发展中保持当前,并更好地为客户提供服务。这些时间中的两个花了学习或讨论CFP板’S道德规范或实践标准守则。除了两年期继续教育要求外,所有CFP从业者还自愿披露可能在过去两年中可能在其续展进程的一部分中采取的任何公众,公民,刑事或纪律处分,这是续展进程的一部分。

与CFP从业者合作时会有什么期待

当您与CFP从业者合作时,您是金融服务关系的重点,您的需求驱动金融计划者’■建议。 CFP从业者在提供金融服务时遵循某些称为金融服务实践标准的标准。这些标准基于下述六步金融服务流程。这种基于广泛的财务意见方法将金融服务从业者与通常专注于一个人的一个领域的其他专业顾问’s financial life.

问:费用是多少?

A: CFP从业者可以在几种环境中工作,包括小型金融服务实践,大型金融服务公司,信用合作社,银行等金融机构。规划人员赔偿他们以不同方式提供的服务。有些是通过佣金和其他人通过费用或两者组合支付。虽然所有CFP从业者接受培训,以便为您提供全面的金融服务,一些专门从事一个或多个领域或使用特定类型的客户。一定要问策划者他或她如何支付和采访几个候选人,以便选择您觉得最舒适的人,最好满足您的需求。

问:选择计划员时我还应该记得什么?

A: 随着越来越多的人称自己的金融规划者,寻找合适的专业人员来满足您的金融服务需求’t always easy. It’在选择财务计划者时,很重要,在做出决定之前,就会熟悉规划人员’业务风格,了解他或她提供的服务水平。寻找策划者的衡量标准’他对道德行为的承诺和遵守高专业标准。寻找一个金融计划者,他们将为您和您的需求放置在每份金融服务的中心。最重要的是,寻找CFP或认证的金融计划者 M marks.

该信息由已通过认证的金融计划委员会(CFP委员会)作为公共服务提供。一项非营利组织,专业监管组织,CFP委员会促进了个人金融服务的专业标准,以便公共价值观,有权和伦理金融服务的获取和利益。它’你的未来。计划!

讨论你的家庭’s financial plan, 联系Las Vegas认证金融计划者Jasen Cassady。在Cassady律师事务所,我们为拉斯维加斯和亨德森家族提供各种房地产规划和金融服务。