财务规划认证

拉斯维加斯认证财务规划师(CFP)

问题和解答

哥伦比亚卡萨迪律师事务所,我们所有的房地产计划都由经过认证的理财师提供免费财务审查。我们的拉斯维加斯律师事务所为克拉克县各地的家庭提供服务,以寻求有效的法律指导和金融服务建议。公司创始人 杰森·卡萨迪(Jasen 卡萨迪) 是一位经验丰富的房地产规划律师,他还协助客户担任认证财务规划师。

要了解有关我们服务的更多信息, 联系我们的房地产规划和金融服务律师 在我们位于内华达州拉斯维加斯和亨德森的办公室 免费的初步咨询。 要了解有关认证财务计划师的资格的更多信息,请阅读以下信息并致电我们的办公室。

问:为什么要选择一名注册理财规划师?

A: 选择理财计划员可能是您为自己和亲人做出的最重要的决定之一。理财计划人员可以为您和您的家人提供一生的指导,或者根据需要与您合作解决特定的问题。计划者可以在帮助您实现人生目标和实现财务状况方面发挥核心作用。因此,请花一些时间选择一位能干且值得信赖的财务规划师,您可以依靠该规划师获得专业建议和服务。您的未来取决于您所做的选择。这里的信息旨在帮助您明智地选择。它’是你的未来。计划一下!

CFP和CERTIFIED FINANCIAL PLANNER是CERTIFIED FINANCIAL PLANNER标准委员会(CFP Board)拥有的认证标志,它们可以帮助您确定在提供金融服务时致力于胜任和道德行为的理财计划员。由CFP董事会认证的个人已采取了额外的步骤,以自愿参加严格的CFP认证流程,以证明其专业素养,包括严格的教育,考试,经验和道德要求。这些标准称为四个E,它们是您选择的金融服务从业人员应显示CFP认证标志的四个重要原因。

问:为什么CFP认证要求很重要?

A: 大多数人认为所有财务规划师都经过认证,但这不是’没错。任何人都可以称自己为财务策划师。只有满足CFP董事会认证和更新要求的人员才能显示CFP认证标志。选择财务规划师时,您需要确信自己选择的帮助您为自己的未来做计划的人是有能力和道德的。 CFP认证仅允许那些满足以下要求的人使用CFP认证标志的权利,从而提供了安全感。

教育
CFP专业人士必须通过在提供CFP董事会批准的金融服务课程的学院或大学完成综合学习课程来发展其理论和实践金融服务知识。满足教育要求的其他选择包括向CFP理事会提交成绩单审查或先前与金融服务相关的课程,以进行审查和学分,或显示获得某些专业资格或学位。

检查
CFP从业人员必须通过为期两天,十小时的CFP全面认证考试,以测试他们以集成格式应用金融服务知识的能力。根据对计划人员的常规研究,该考试涵盖了金融服务流程,税收计划,员工福利和退休计划,国家计划,投资管理和保险。

经验
CFP专业人士必须有三年’在获得使用CFP认证标志的权利之前,必须至少具备金融服务流程方面的经验。结果,CFP从业者除了拥有金融服务知识外,还拥有金融咨询技能。

伦理
作为认证的最后一步,CFP从业人员同意遵守严格的专业行为守则,即CFP董事会’的《道德与职业责任守则》规定了他们对公众,客户和雇主的道德责任。 CFP董事会还在此过程中进行背景调查,个人必须披露与其职业或商业行为有关的任何调查或法律诉讼。

问:CFP董事会如何’道德规范对我有好处?

A: 通过道德准则,CFP从业人员同意在向您提供金融服务建议和服务时公平,勤奋地行事,将您的利益放在首位。道德规范规定CFP从业人员应诚信行事,为您提供客观且根据您的需求的专业服务。他们必须以书面形式向您提供有关其补偿来源和利益冲突的信息。

持续的认证要求
获得认证后,CFP从业人员必须保持技术能力并履行道德义务。每两年,他们必须完成至少30个小时的继续教育,以跟上金融服务行业的最新发展并更好地为客户提供服务。其中两个小时用于研究或讨论CFP董事会’道德规范或实践标准。除了每两年进行一次继续教育的要求外,所有CFP从业人员都自愿披露在更新过程中前两年对他们采取的任何公共,民事,刑事或纪律处分。

与CFP从业人员合作时会期待什么
与CFP从业人员一起工作时,您将成为金融服务关系的重点,而您的需求将推动财务规划师’的建议。 CFP从业人员在提供金融服务时遵循某些称为“金融服务实践标准B”的标准。这些标准基于以下所述的六步金融服务流程。这种广泛的财务咨询方法将财务服务从业人员与其他通常只关注一个人领域的专业顾问区分开来’s financial life.

问:要花多少钱?

A: CFP从业人员可以在多种环境中工作,包括小型金融服务实践,大型金融服务公司,信用合作社,银行和其他金融机构。计划者会以不同的方式获得补偿。有些是通过佣金支付的,而另一些则是通过收费或两者结合的方式支付的。尽管所有CFP从业人员都经过培训为您提供全面的金融服务,但其中一些人专门研究一个或多个领域或与特定类型的客户合作。一定要问计划者,他或她的薪水是多少,并与几位候选人面试,以选择最适合您并且最能满足您需求的候选人。

问:选择计划员时我还应该记住什么?

A: 随着越来越多的人称自己为财务规划师,寻找合适的专业人员来满足您的金融服务需求已成为当务之急。’t always easy. It’在选择财务规划师时要花点时间,并在做出决定之前先熟悉规划师,这一点很重要’的业务风格,并了解他或她提供的服务水平。寻找计划者的措施’对道德行为的承诺和对高专业水准的遵守。寻找一位理财规划师,他会将您和您的需求置于每次金融服务业务的中心。最重要的是,寻找CFP或认证的财务计划员 M 分数。

此信息是由CERTIFIED FINANCIAL PLANNER Standards,Inc.(CFP Board)提供的公共服务。 CFP理事会是一个非营利性的专业监管组织,致力于提高个人金融服务的专业标准,从而使公共价值观念,获得合格的和合乎道德的金融服务并从中受益。它’是你的未来。计划一下!

讨论你的家人’s financial plan, 联系拉斯维加斯认证的财务计划师Jasen 卡萨迪。在卡萨迪律师事务所,我们为拉斯维加斯和亨德森家庭提供广泛的房地产规划和金融服务。