经常审查房地产计划的重要性

一旦制定了房地产计划,您可能会认为自己一生都准备就绪,而您不必再考虑其他问题。毕竟,您可能花了很多年才能鼓起勇气制定计划,而现在您想摆脱您的想法,让它为您的余生提供安心。

不幸的是 像您的房地产计划一样可靠,您的生活不会停滞不前。一个人一年内会发生的许多正常变化’一生可能会使遗产计划的某些部分失效。这就是为什么定期 checkup 您的遗产计划是一个好主意。

A checkup for your estate plan

每年大约与您的房地产规划律师会面是财务上的标准 advisors 推荐。这样一来,您就可以熟悉已制定的计划,并逐年更改计划。您应定期检查的计划中的一些重要要素包括:

  • 受益人:查看您在养老金,退休帐户和递延薪酬中的指定,将确保您准确表达了自己的意愿。
  • 或有受益人:如果您指定了第二个受益人,如果第一个受益人不再需要收集遗产,它将为您的家庭避免混乱。
  • 爱尔兰共和军的受益人:您的遗嘱不会涵盖您的IRA,因此,如果您的受益人错误,则可能会导致您的遗产复杂化和税收后果。
  • 授权书:在您的遗产计划中指定此名称将使您的亲人免于出庭旅行,以使您在无行为能力的情况下获得做出医疗和财务决定的许可。
  • 一致性:如果您使用不同形式的姓名,例如昵称,中间名,名称后缀或后置名词,请确保您的所有遗产规划文件均与您的死亡证明上显示的完整名称保持一致,并使用完整名称。
  • 职称:检查所有财产权,契据,保险单和帐户上的名称是否相同。

当然,只要您的家人生活发生重大变化,就应该毫不犹豫地保护自己的财产, 修改您的受益人称号。在您离婚,再婚,欢迎孩子加入您的家人或失去亲人后,这一点尤其重要,该亲人被称为受托人,受益人或授权书。您的律师还将能够告知您联邦或内华达州税法的最新变化,这些变化可能会影响您的计划或新的房地产计划工具,从而使您的情况受益。

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