IRA和自定义受益人指定

内华达州居民正在制定一项遗产计划,可能不仅需要遗嘱。人寿保险单,年金,个人退休金账户和死后转账或死后应付账款等资产将使用受益人名称转移至继承人。

受益人指定 覆盖遗嘱中的任何相反规定。因此,重要的是人们必须将它们视为遗产计划的一部分,并定期对其进行审查以查看是否需要更新。

但是,为IRA使用像受益人指定这样简单的表格可能会出错。可以为IRA创建一个计划,该计划可以保存几代人的财富,但是可能需要比受益人指定更为复杂的计划。没有为IRA制定有效的计划,可能会给继承人增加税收。如果没有明确的继任计划,家庭冲突可能还会加剧。可以创建一个自定义的受益人表格,该表格可以包含与 最后的遗嘱。 IRA的一种可能性是IRA信托。律师可能能够根据客户解释其他可能的选择’s circumstances.

在混合家庭中,保持收款人身份的最新状态或创建处理突发事件的自定义收款人形式可能特别重要。传统受益人指定的一个危险是,一个人可能会忘记将前配偶作为受益人。在另一种情况下,如果不更新表单,则当前关系中的子级可能会被排除在外。有些人有以前的关系但目前没有关系,因此他们可能想要设计他们的遗产计划,包括他们的受益人名称,以使孩子们获得继承权而不是配偶。

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