受益人细节很重要

专家建议对房地产规划细节进行定期审查,其中应包括评估退休帐户上的受益人指定以及保险单。内华达州居民忽略了这一点,可能由于某些不适当的个人加入政策或由于与这些资产有关的法律变更而使某些资产容易遭受损失。即使拥有最新信息,个人也可能因在做出或更改名称之前不咨询房地产规划专家而造成重大损失。

活着的人通常是受益人的最佳选择,尤其是退休帐户。但是,如果所有者希望在死后转移剩余资产,则可以列出诸如慈善组织之类的实体。在 信任计划,个人可能会考虑将信托作为受益人,以便利用剩余资金促进更复杂的分配目标。由于法律可能很复杂,因此在这种情况下,专业指导很重要。人寿保险政策也存在类似问题。

个人可能没有意识到,遗嘱或信托不能超越外部帐户或保单上的受益人指定。如果遗嘱中的信息与实际指定之间存在冲突,则通常以有关资产上列出的受益人为准。如果离婚或其他严重的生活变化,重要的是要与财务顾问或房地产规划四人麻将会面,以对指定进行适当的更改。

留给未成年人的大量财政资源可能需要对这些资金进行法律监督,直到所涉受益人占多数为止。在父母的情况下,四人麻将可以帮助建立信托基金以接收退休金和其他资源’确保适当的管理系统到位,以促进对未成年子女的经济照料。

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